מערך שלם של אפיקי חיסכון והשקעה זמינים מאפשר ליצור לכל חוסך ולכל משפחה תמהיל חיסכון בראייה כוללת של הצרכים והיעדים. קבלו פתרונות חיסכון למטרות שלכם
אנו מספקים, ליחידים ולמשפחות, ייעוץ לחיסכון ולהשקעות, פתרונות חיסכון מותאמים אישית, וליווי מקצועי שוטף לניהול כספים פנויים לכל טווח זמן ולכל מטרה.
בניית תמהיל חיסכון מותאם אישית
- פגישת היכרות
- מיפוי תוכניות קיימות
- ניתוח צרכים מיידיים ועתידיים
- מיטוב תוכניות הפנסיה
- מיפוי כספיים פנויים – להשקעה חודשית או חד פעמית
- המלצות לחיסכון
- מעקב שוטף – שינויים בהתאם לנדרש ובתיאום מלא עם הלקוח
פתרונות חיסכון למטרות שלכם
סל האפשרויות המגוון – לטווח קצר, בנוני וארוך – מעניק לכל חוסך – יחיד או משפחה – הזדמנות לבנות תיק חיסכון חכם, מאוזן ואפקטיבי המותאם בכל רגע נתון ליכולות, ליעדים ולהתפתחויות במסלול החיים.
חיסכון פנסיוני לשכירים ולעצמאים
- קרן פנסיה – תוכנית פנסיה הדדית הפועלת לפי תקנון. כוללת רכיבי חיסכון לגיל פרישה ורכיבי ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה. לשכירים – אפשרות להשתתפות המעסיק.
- ביטוח מנהלים – תוכנית פנסיה בחוזה אישי.
- קופת גמל – תוכנית פנסיה עם מרכיב חיסכון בלבד, ללא רכיבי ביטוח.
חיסכון לכל מטרה – לטווח בינוני וארוך
- קרן השתלמות – תוכנית חיסכון לתקופה של 6 שנים לפחות המזכה בהטבות מס. לשכירים – אפשרות להשתתפות המעסיק בדומה לתוכניות פנסיה.
- חיסכון לכל ילד – תוכנית ממשלתית המבטיחה לכל ילד סכום נאה בגיל 18, עם אפשרות להכפלת הסכום ע"י ההורים.
חיסכון נזיל לכל מטרה
- פוליסת חיסכון – תוכנית חיסכון ללא מגבלת הפקדות עם מגוון מסלולי השקעה ויתרונות מס.
- קופת גמל להשקעה – תוכנית חיסכון המאפשרת הפקדות עד 70,000 ש"ח בשנה, ומזכה בהטבות מס את החוסכים המתמידים בחיסכון עד גיל הפרישה. מבחר מסלולי השקעה לבחירת החוסכים.
- קופ"ג תיקון 190 – תוכנית חיסכון מיוחדת לבני 60+ שיש להם קצבת פנסיה מובטח של 4,500 ש"ח לפחות.
- השקעות אלטרנטיביות – מגוון אפשרויות להשקעה בסכומים קטנים בשווקים כגון נדל"ן, קרנות פרטיות קרנות גידור ועוד.
מתלבטים לגבי החסכונות שלכם? חושבים שאתם יכולים להשיג יותר על הכסף הפנוי שלכם? רוצים יותר שליטה על החסכונות ועל ההשקעות? פנו אלינו לשיחת היכרות לא מחייבת.
